2024年7月からマネックス証券で積立を始めた「三菱UFJ 純金ファンド」と「マネックス資産設計ファンド〈育成型〉」の11月の振り返りです。
12月初旬が忙しく、振り返りが遅くってしまいました。。。
そもそも、上記の二つの投資信託を購入してみようと思ったきっかけはなんだったのか、、、
毎月のブログに記載していますが、きっかけについては毎回記述します。
投資信託の積立件数ランキングや売れ筋ランキングの上位で
よく目にする銘柄の一つである「eMAXIS Slim シリーズ」があります。
手数料が低く、リスクを分散して投資することができることが、メリットの一つだと思います。また、全世界やS&P500など分散投資ができることも魅力的だと思います。
ただ、SNSなどでよく見かける「eMAXIS Slim シリーズ」だけでなく、他にも良いファンドがあるのではないか、せっかく様々なファンドがあるのにSNSなどの情報だけで判断してしまうのではなく、他のファンドも発掘できないかと思い、積立投資を始めました。
２つの積立状況と評価額の経過を記録していき、多くの方に興味を持っていただき、投資を始めるきっかけになれば嬉しく思います。
さて、本題の積立の経過です。
【三菱UFJ 純金ファンド】
8月15日に20,000円分を購入
8月30日 評価額 20,160円(+160円/+0.80%)
9月17日 20,000円積立
9月30日 評価額 41,611円(+1,611円/+4.02%)
10月16日 20,000円積立
10月31日 評価額 68,482円(+8,482円/+14.13%)
11月15日 40,000円積立(11月から積立額を変更しました)
11月29日 評価額 104,119(+4,117円/4.11%)
評価損益の上昇率が大きかったので、11月から積立額を変更しました。
また、マネックス証券はマネックスのクレジットカードにて積立を行うと、最大1.1％のポイント還元があるため変更しました。また、投資信託の保有額に応じてもマネックスポイントが付与されるので変更しました。
10月末の評価損益が+14%からすると下落ですが、
投資開始時からのトータルで見るとまだまだプラスの状況です。
少し急激に上がりすぎていたものが落ち着いている状況でしょうか。
それともアメリカの大統領選などが終わり、金以外への投資に
戻りつつあるのでしょうか。
いずれにせよ、継続あるのみのスタンスには変わりはありません。
次に、マネックス資産設計ファンドです。
【マネックス資産設計ファンド〈育成型〉】
8月15日に10,000円分を購入
8月30日 評価額 10,034円(+34円/+0.34%)
9月17日 10,000円積立
9月30日 評価額 20,217円(+217円/+1.08%)
10月16日 10,000円積立
10月31日 評価額 30,938円(+938円/+3.12%)
11月18日 10,000円積立
11月29日 評価額 40,787円(+787円/+1.96%)
こちらのファンドは月1万円の積立です。純金ファンドと同様に先月末に比べると評価額のマイナスになりました。ただ、投資開始時から比べるとまだプラスで推移しています。
こちらのファンドも下がっていることを考えると投資自体が横ばいもしくは下げの状況にあるのではないかと思います。
年末に向けて、少しでも上げていき、来年は更なる上昇に期待したいです。
来月以降も投資記録を整理していきますのでお楽しみ
